个人投资者持有占比仍超机构 这些代表作成散户大本营

  随着近期基金年报的陆续披露,市场瞩目的投资者占比情况也开始浮出水面。数据显示,截至2022年底,公募基金中的机构投资者占比降至47.12%,个人持有比例为52.88%,个人持有基金份额持续超过机构。其中,债券型基金、REITs是机构投资者最为青睐的品种。

  在非货基金中,除了部分商品基金持有人户数居前,葛兰、张坤、朱少醒、蔡嵩松、刘彦春、张巍山等知名基金经理的代表作产品也颇受个人投资者喜爱。

  个人投资者占比整体仍超机构

  公募REITs机构投资者占比大增

  天相投顾数据显示,截至2022年底,个人投资者合计持有公募基金份额为机构投资者合计持有公募份额为12.29万亿份,在公募基金总规模中占比为52.88%,机构投资者持有份额为10.95万亿份,占比47.12%,环比降低1.76个百分点,与2021年底基本持平,个人持有基金份额持续超过机构。

  分类型来看,债券型基金中机构投资者占比最高,达到89.08%;这一数据较2021底同比提升0.27个百分点。机构投资者持有份额则由2021年底的5.28万亿份增至5.96万亿份,同比增幅12.79%。

  公募REITs是机构投资者近一年占比攀升较多的类型。数据显示,截至2022年底,该类基金机构投资者占比为76.87%,同比上期增长17.25个百分点,机构投资者持有份额也由2021年底的59.26亿份,增至117.69亿份,持有份额接近翻倍。QDII基金也是机构投资者占比明显提升的大类,机构投资者持有占比为32.22%,同比上升了11.94个百分点。持有份额1165.17亿份,较2021年底的418.63亿份同比增加178.33%。

  商品基金、股票基金的机构投资者占比也有所提升,分别同比上升3.77、2.83个百分点,至26.83%、30.07%。其中,机构投资者持有股票基金份额由2021年底的4041.27亿份增至5668.79亿份,增幅40.27%。由于商品基金份额整体缩水明显,虽然机构投资者持有商品基金份额同比下滑22.41%,至45.70亿份,占比仍然提升。

  值得一提的是,在所有基金类型中,个人持有者占比最高的仍然是FOF基金,达到92.40%,机构投资者只占到7.60%,而在2021年底时,个人持有者占比更是一度达到95.29%,机构投资者占比仅为4.71%,一年时间,个人持有者持有份额由1586.47亿份增至1696.55亿份,增幅6.94%。

  此外,混合型基金中,机构投资者占比为16.21%,同比略降0.37个百分点,持有份额减少157.05亿份,同比降幅2.39%;风险较低的货币基金中机构投资者占比为35.92%,与2021年底相比下降2.66个百分点,机构持有份额由2021年底的3.59万亿份增至3.64万亿份,同比增加1.27%。

  个人投资者持有占比仍超机构 这些代表作成散户大本营

  从具体公司来看,头部基金公司的持有人结构多保持均衡状态,而在中小型基金公司中多出现以机构或个人投资者占绝对比例的极端情况。相对而言,以权益投资见长的基金公司机构投资者占比偏高,而以固收投资见长的公司个人投资者占比偏高。

  比如,位居行业老大的易方达基金,其机构投资者占比为41%,华夏基金的机构投资者占比为38%,嘉实基金、国泰基金、汇添富基金等头部公司的机构投资者占比均低于40%,其中汇添富更是达到31%;南方基金、富国基金、招商基金、工银瑞信、广发基金、建信基金的机构投资者占比均在40%以上,但在50%以下,博时基金和银华基金的机构投资者偏高,分别达到54%和52%。

  此外,睿远基金、泉果基金、泓德基金、中欧基金、天弘基金都以个人投资者为主,个人投资者占比接近或超过8成,兴证全球基金、景顺长城基金的个人投资者占比也接近七成。

  知名基金代表作

  成个人投资者大本营

  从基金持有户数看,最近一年公募基金持有人数量大增,其中,天弘余额宝货基单只基金户数为7.43亿户,仍领衔各类型基金,但持有人数量增长较以往有所减缓。截至2022年底,与2022年半年报相比,持有人户数增加230多万户,较2021年底则增加1100多万户。期间,机构投资者持有份额和比例继续下降,已不足3500万份。

  除了货币基金,商品基金也成为吸引投资者的大户。比如,博时黄金ETF联接户数为5196.24万户,在所有基金中仅次于余额宝,但在2021年底时,该基金持有人户数仅为54950户,意味着一年时间翻了接近945倍;此外,华安易富黄金ETF联接、易方达黄金ETF联接持有人户数均超3000万户。个人投资者仍是这些基金的主力,不过,过去一年个人投资者持有份额也出现明显下滑,如2021年底时,个人投资者持有博时黄金ETF联接份额为73.38亿份,到2022年年底持有41.38亿份,但持有比例保持在98%左右。不过,博时黄金ETF虽然持有人户数也不低,达到600万户以上,但个人投资者占比不足10%。

  招商中证白酒依然是持有人户数最多的被动指数基金,达到829.80万户,与去年中报相比,减少83.11万户,期间机构投资者持有份额增加近1.5亿份,个人投资者占比由97.51%降至94.96%。

  葛兰管理的中欧医疗健康则是持有人户数最多的主动偏股基金,达到661.36万户,虽然仍较2021年底翻倍,但比去年年中减少65万户。该基金个人投资者占比稳居95%以上,持有份额比去年年中增加超过25亿份。张坤管理的易方达蓝筹精选也是个人投资者青睐的基金,持有人户数为487.84万户,较2021年底的600多万户减少近120万户。过去一年,该基金个人投资者占比稳定在97%以上,持有份额也小幅增加,机构投资者持有份额则持续下滑。

  刘彦春的景顺长城新兴成长持有人户数达到382.02万户,也较2021年底减少110多万户,不过,虽然个人和机构投资者持有份额均有所减少,个人投资者占比去年末已提升至98%以上。

  此外,张坤的易方达优质精选、蔡嵩松的诺安成长、朱少醒的富国天惠精选成长、谢治宇的兴全合润、李瑞的东方新能源汽车主题等持有人户数均超200万户,个人投资者占比均超过94%。

  个人投资者持有占比仍超机构 这些代表作成散户大本营

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